Risikoprofiling von Anlegern

Kurzbeschreibung: In der Kundenberatung ist es wichtiger denn je, dass die Anlageempfehlung dem Risikotyp und der finanziellen Tragfähigkeit des Kunden entspricht. Dabei sind sowohl rationale als auch psychologische Aspekte zu berücksichtigen: Ein rationaler Aspekt der Risikoeinschätzung ist beispielsweise die finanzielle Situation des Kunden, welche eine wichtige Komponente in der MiFID-konformen Beratung darstellt. Auf der psychologischen Seite gilt es, sich mit der Risikoeinstellung des Kunden zu befassen, die auf bisherigen persönlichen Erfahrungen, Einschätzungen und Charaktereigenschaften wie Risikoaffinität oder Sicherheitsbewusstsein beruht. Das Buch stellt praxisnah die wichtigsten Verfahren und Systeme des Risikoprofilings von Anlegern vor. Es zielt insbesondere darauf, die betriebswirtschaftlichen und rechtlichen Gestaltungsmöglichkeiten der unterschiedlichen Konzepte zu beleuchten. Damit erhält der Berater eine praktische Grundlage für Anlageempfehlungen, die dem Risikoprofil des Kunden möglichst exakt entsprechen.